Investir dans une start-up : étapes et rendements à connaître

Investir dans une start-up, c’est soutenir l’innovation tout en recherchant un rendement potentiel. Chez WE DO GOOD, nous défendons une vision de l’investissement où performance financière et impact positif vont de pair. Découvrez les étapes clés pour investir de façon responsable et maîtrisée.

Pourquoi investir dans une start-up ?

Les start-up sont le moteur de l’innovation, d’autant plus celles qui s’orientent vers la transition durable. En les finançant, vous stimulez l’économie tout en soutenant des projets responsables.
Les avantages sont multiples :

• • Rendements potentiellement attractifs ;

• • Projets alignés sur les Objectifs de Développement Durable (ODD) ;

• • Possibles avantages fiscaux selon votre pays et la typologie d’investissement ;

• • Participation active à l’innovation.

C’est aussi l’occasion d’investir tôt dans des entreprises à fort potentiel. Cependant, ces placements restent risqués, car la réussite des jeunes entreprises n’est jamais garantie.

Étape 1 : Définir son profil d’investisseur

Avant tout investissement, il est essentiel de déterminer votre tolérance au risque et vos objectifs financiers. Les investissements dans les start-up sont souvent à long terme et peu liquides : votre capital peut rester immobilisé entre 3 et 7 ans.

Trois profils principaux se distinguent :

1. 1. Prudent : recherche la sécurité, privilégie les portefeuilles diversifiés ou les modèles à partage des revenus.
   2. Équilibré : combine rendement financier et impact social.
   3. Dynamique : investit directement dans des start-up en phase de démarrage via des levées de fonds ou des plateformes participatives.

Étape 2 : Choisir la bonne start-up

Le choix de la start-up est une étape décisive. Analysez notamment :
• La viabilité du modèle économique : est-il rentable et durable ?
• L’expérience de l’équipe fondatrice : possède-t-elle des compétences et de la vision nécessaires ?
• Le marché ciblé : répond-il à un besoin réel ?
• La transparence et la gouvernance : l’entreprise publie-t-elle des indicateurs de performance et d’impact ?

Étape 3 : Choisir sa méthode d’investissement

Plusieurs approches de financement sont possibles :

Investissement en actions (equity crowdfunding) : les investisseurs achètent des parts d’une entreprise lors d’une levée de fonds, devenant actionnaires et misant sur une plus-value ou des dividendes. Ce type d’investissement, indépendant des marchés financiers, permet de diversifier son portefeuille et de soutenir l’innovation dès ses débuts.

Fonds de capital-risque (venture capital) : gérés par des professionnels, ils financent des start-up à fort potentiel — mais aussi à risque élevé — en échange d’une participation au capital et d’un accompagnement stratégique.

Financement participatif en partage de revenus : modèle proposé par WE DO GOOD, où les investisseurs perçoivent un pourcentage du chiffre d’affaires sur une période donnée, sans entrer au capital. Ce système flexible et aligné sur la performance combine impact, transparence et rendement potentiel.

Étape 4 : Sécuriser son investissement

Il est recommandé de chercher la diversification et la transparence. Pour limiter les risques :
• Répartissez vos investissements sur plusieurs start-up ou secteurs.
• Choisissez des plateformes réglementées et transparentes.
• Lisez attentivement la documentation juridique (contrats de financement, modalités de remboursement, conditions de sortie).
• Privilégiez les entreprises dotées d’indicateurs d’impact social et environnemental mesurables.

Étape 5 : Estimer les rendements et les stratégies de sortie

Principales stratégies de sortie :

• • Partage progressif des revenus ;

• • Rachat par un grand groupe ou introduction en bourse (IPO) ;

• • Rachat des parts par les fondateurs ou de nouveaux investisseurs.

Ordres de grandeur :

• • Investissements en actions : rendement potentiel de 10 % à 25 % par an, mais sortie souvent après 5–8 ans.

• • Partage de revenus : rendement moyen de 8 % à 15 % par an, jusqu’à un multiple global de 1,5–2× du capital investi.

• • Start-up en phase initiale : risque élevé, mais possibilité de gains allant jusqu’à 5–10 × le capital en cas de réussite.

Ces perspectives de rendement comportent toutefois une part de risque liée à la performance réelle des entreprises financées. Les rendements ne sont donc pas garantis, mais dépendent directement de la croissance et de la solidité des projets soutenus.

Étape 6 : Fiscalité et optimisation de l’impact

L’investissement à impact s’accompagne parfois d’avantages fiscaux :

• • Réductions d’impôt pour les investissements dans des entreprises innovantes ou à impact ;

• • Exonération partielle ou totale des plus-values après une certaine durée ;

• • Dispositifs spécifiques pour les investissements verts ou sociaux.

Conclusion

Investir dans une start-up ne se limite pas à la recherche de performance : c’est aussi un engagement pour une économie durable et inclusive. En misant sur la transparence, la diversification et l’impact, vous pouvez générer à la fois performance financière et valeur sociale.

Chez WE DO GOOD, nous rendons cela possible grâce au financement participatif en partage de revenus, une solution innovante qui permet à chacun d’investir dans l’économie réelle tout en soutenant des entreprises à impact positif.